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Was ist Factoring?
Factoring ist der regelmäßige Verkauf von Forderungen aus Dienstleistungen und Warenlieferungen an ein Factoringunternehmen. grenke bezahlt in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Voraussetzung für einen Rechnungsankauf ist allerdings, dass bei Rechnungstellung die Leistung einredefrei und vollständig erbracht wurde.
Für welche Unternehmen ist Factoring geeignet?
Factoring eignet sich für Unternehmen der Produktions-, Handels- oder Dienstleistungsbranche mit einer großen Anzahl an offenen Forderungen und langen Forderungslaufzeiten. Für Unternehmen im Wachstum, die einen hohen Investitionsbedarf haben, ist das Factoring ein probates Mittel, ihre Liquidität zu steigern. Unternehmen mit hohem Konkurrenzdruck können die Zahlungsziele für ihre Kunden verlängern.
Welche Vorteile hat Factoring?
Beim echten Factoring muss die durch den Verkauf der Forderungen zugeführte Liquidität nicht irgendwann wieder an die Bank zurückgeführt werden. Die Finanzierungslinie wächst bei steigenden Umsätzen mit. Sie sind vor Forderungsausfällen geschützt (Delkredere). Dank der zusätzlichen Liquidität können Kreditoren schneller bedient und dadurch die eigene Eigenkapitalquote und das Banken-Rating verbessert werden.
Durch die schnelle Verfügbarkeit der Rechnungssummen besteht die Möglichkeit, Skonti und Rabatte auszuhandeln. Diese Einsparungen können bereits die Factoringgebühr kompensieren.
Das Factoringunternehmen übernimmt das komplette Forderungsmanagement und das Mahnwesen. Der Aufwand für den Factoringkunden sinkt.
Wie wirkt sich Factoring auf die Bilanz aus?
Verkaufte Forderungen werden nicht mehr bilanziert. Die durch den Verkauf der Forderungen gewonnene Liquidität kann genutzt werden, um Verbindlichkeiten, zum Beispiel bei Lieferanten, abzubauen. Dadurch verkürzt sich sowohl die Aktivseite als auch die Passivseite der Bilanz (Bilanzverkürzung) und die Eigenkapitalquote steigt.
Was ändert sich für meine Kunden, wenn ich Factoring einsetze?
Ihre Kunden bzw. Debitoren überweisen den Rechnungsbetrag nicht mehr an Sie, sondern direkt an grenke. Ihre Kunden werden durch einen Vermerk auf ihrer Rechnung über die neue Bankverbindung informiert, auf die zukünftig die fälligen Rechnungsbeträge überwiesen werden müssen.
Wie schnell erhalte ich mein Geld nach Einreichen der Rechnung?
grenke zahlt in der Regel innerhalb von 24 Stunden.
Kann ich die Zahlungsziele für meine Kunden selbst bestimmen?
Ja. Sie können die Zahlungsziele individuell für Ihre Kunden festlegen, wir richten uns dann ganz nach Ihren Wünschen. Bei den maximalen Zahlungszielen kann es länderspezifische Abweichungen geben.
Wofür dient der Sicherungseinbehalt?
Der Sicherungseinbehalt dient grenke als Rücklage, um mögliche Rabatte, Skonti oder Reklamationen abzudecken. In der Regel beträgt dieser 10 Prozent vom Rechnungsbruttobetrag und wird nach Begleichung des Rechnungsbetrages durch den Debitor, jedoch spätestens 90 Tage nach Fälligkeit ausgezahlt.
Wie funktioniert das Forderungsmanagement?
Das professionelle Forderungsmanagement der grenke sorgt täglich für die reibungslose Abwicklung all Ihrer offenen Rechnungen. Dabei legen wir Wert auf eine transparente Zusammenarbeit. Über unser Online-Portal haben Sie 24 Stunden am Tag die Möglichkeit, auf Ihr Kundenkonto zuzugreifen und sich über die aktuellen Bearbeitungsstände Ihrer eingereichten Rechnungen zu informieren, und behalten die Kontrolle über die weiteren Schritte. Mit der persönlichen Betreuung durch Ihren Kundenberater im Tagesgeschäft sind Sie immer auf dem neuesten Stand.
Wer schreibt die Rechnungen, wenn ich Factoring nutze?
Sie erstellen und versenden weiterhin, wie gewohnt, die Rechnungen.
Was passiert, wenn meine Kunden nicht bezahlen?
Wenn der Debitor zahlungsunfähig ist, übernehmen wir den Ausfall. Für Sie entsteht kein Nachteil.
Was passiert mit meiner Warenkreditversicherung, wenn ich Factoring nutzen möchte?
Die Warenkreditversicherung kann auf Wunsch in den Vertrag eingebunden werden.
